時(shí)隔半年多，銀保監(jiān)會(huì)再度公開(kāi)新一批的重大違法違規(guī)股東名單。

　　12月10日晚間，銀保監(jiān)會(huì)公開(kāi)第四批重大違法違規(guī)股東，共涉及14家單位和1名自然人。澎湃新聞查詢發(fā)現(xiàn)，上述重大違法違規(guī)股東或涉6家金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司等。

　　銀保監(jiān)會(huì)表示，本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：一是違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易；二是隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系；三是入股資金來(lái)源不符合監(jiān)管規(guī)定；四是嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)；五是違規(guī)轉(zhuǎn)讓股權(quán)；六是違規(guī)代持股權(quán)；七是利用平臺(tái)虛構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行融資。

　　澎湃新聞注意到，北京正泰宏行善達(dá)投資管理有限公司(下稱北京正泰宏行)、北京安森金世紀(jì)國(guó)際投資有限公司(下稱北京安森)、鼎力鑫盛(北京)國(guó)際投資管理有限公司(下稱鼎力鑫盛)、遼陽(yáng)華億投資有限公司(下稱遼陽(yáng)華億)分別是遼寧遼陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行的前四大股東，分別持股9.96361%、9.96361%、9.78568%、9.2519%。

　　從入股時(shí)間看，澎湃新聞從遼陽(yáng)農(nóng)商行披露的工商信息年報(bào)顯示，上述4家公司均是在2019年3月29日認(rèn)繳出資入股遼陽(yáng)農(nóng)商行。這4家同時(shí)入股遼陽(yáng)農(nóng)商行的公司，相互之間各有聯(lián)系，且均指向與“忠旺系”有所關(guān)聯(lián)。

　　僅以企業(yè)聯(lián)系方式來(lái)看，鼎力鑫盛、北京正泰宏行、北京安森3家公司2018年度年報(bào)的聯(lián)系電話均為同一“130”開(kāi)頭的手機(jī)號(hào)。北京正泰宏行和北京安森2017年年報(bào)中的聯(lián)系方式則是同一個(gè)“133”開(kāi)頭的手機(jī)號(hào)，而這手機(jī)號(hào)又與遼陽(yáng)農(nóng)商行股東北京華融信泰投資有限公司(下稱北京華融信泰)2017年年報(bào)中披露的聯(lián)系方式相同。

　　在2017年，北京華融信泰尚未更名，當(dāng)時(shí)的公司名為北京忠旺華融投資有限公司。根據(jù)中國(guó)忠旺(01333.HK)2020年年報(bào)披露，北京華融信泰和北京嘉華信達(dá)投資有限公司(原名為北京忠旺信達(dá)投資有限公司)均為中國(guó)忠旺的聯(lián)營(yíng)公司。有意思的是，鼎力鑫盛2017年年報(bào)披露的聯(lián)系電話和北京華融信泰2019年年報(bào)披露的聯(lián)系電話又是同一個(gè)“189”開(kāi)頭的手機(jī)號(hào)。

　　遼陽(yáng)華億投資與遼寧程威塑料型材有限公司(下稱遼寧程威塑料)的年報(bào)中又出現(xiàn)過(guò)相同的聯(lián)系電話(固話)。遼寧程威塑料是遼陽(yáng)銀行的股東，還全資持股了寧波福燁貿(mào)易有限公司。這家寧波公司又是君康人壽的股東，當(dāng)初入股君康人壽時(shí)被看做是為忠旺的入主做鋪墊。如今，君康人壽的控股股東則是忠旺。

　　雖然一些公司在進(jìn)行工商注冊(cè)時(shí)會(huì)通過(guò)中介操作，使得聯(lián)系方式有相同的現(xiàn)象，但是上述幾家位于北京、遼寧、浙江的公司之間，卻較為離奇地出現(xiàn)了重合的情況，且關(guān)系網(wǎng)的中心點(diǎn)均指向了忠旺。

　　值得注意的是，今年10月，據(jù)中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站消息，在中央反腐敗協(xié)調(diào)小組國(guó)際追逃追贓工作辦公室統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，經(jīng)遼寧省監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)與有關(guān)國(guó)家執(zhí)法機(jī)關(guān)密切合作，“紅通人員”、外逃職務(wù)犯罪嫌疑人姜冬梅在境外落網(wǎng)并被遣返回國(guó)?，F(xiàn)年52歲的姜冬梅為遼陽(yáng)農(nóng)商行原黨委副書(shū)記、行長(zhǎng)，涉嫌受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，今年3月外逃。

　　銀保監(jiān)會(huì)此次公開(kāi)的違法違規(guī)股東還涉及另一家位于遼寧的銀行——遼陽(yáng)銀行。深圳市昂得威資產(chǎn)管理有限公司、深圳市劍海投資管理有限公司均是遼陽(yáng)銀行股東。遼陽(yáng)忠旺投資有限公司控股的遼寧程程塑料有限公司和遼陽(yáng)市國(guó)資委全資控股的遼陽(yáng)城市資本經(jīng)營(yíng)有限公司為遼陽(yáng)銀行并列第一大股東，分別持股15.15723%，緊隨其后的則是遼寧程威塑料，持股8.71501%。不過(guò)，早在2019年，遼陽(yáng)城市資本經(jīng)營(yíng)有限公司便在沈陽(yáng)聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所掛牌轉(zhuǎn)讓所持遼陽(yáng)銀行全部股權(quán)，底價(jià)12億元。

　　但在城商行合并“大潮”之下，遼陽(yáng)銀行已不復(fù)存在。今年5月，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布的《關(guān)于籌建遼沈銀行股份有限公司的批復(fù)》顯示，同意在遼寧省沈陽(yáng)市籌建遼沈銀行。遼沈銀行則由吸收合并遼陽(yáng)銀行和營(yíng)口沿海銀行而成。

　　與銀保監(jiān)會(huì)此次公開(kāi)的違法違規(guī)股東相關(guān)的或還有一家村鎮(zhèn)銀行和另一家農(nóng)商行。李政達(dá)、內(nèi)蒙古正宇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司、巴彥淖爾雅欣食品有限公司均為內(nèi)蒙古自治區(qū)巴彥淖爾市磴口縣磴口蒙銀村鎮(zhèn)銀行股東，分別持股10%。

　　巴彥淖爾市臨河區(qū)公安局2019年10月發(fā)布的公告顯示，該局正在偵辦的內(nèi)蒙古全得妙食品有限公司、內(nèi)蒙古正宇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司李政達(dá)、李政儒、李青峰、王曉云、李霞、石利芳涉嫌非法吸收公眾存款一案，已進(jìn)入立案?jìng)刹殡A段。

　　此次名單中的貴州薏米陽(yáng)光產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司和貴州晴隆肥姑食品有限責(zé)任公司均為貴州晴隆農(nóng)村商業(yè)銀行股東，分別持股4.2857%和3.5714%。澎湃新聞注意到，上述兩家公司均與貴州晴隆農(nóng)村商業(yè)銀行有借款合同糾紛。

　　其中，貴州薏米陽(yáng)光產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司因企業(yè)借款糾紛，使得其持股的全部貴州晴隆農(nóng)商行股權(quán)被法院凍結(jié)。后法院裁定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人陳天兵、貴州薏米陽(yáng)光產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司人民幣3920.44萬(wàn)元及相應(yīng)利息、違約金、仲裁費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)等。

　　銀保監(jiān)會(huì)此次公開(kāi)的名單中，寶塔石化集團(tuán)有限公司較為搶眼。這家公司曾經(jīng)的中國(guó)500強(qiáng)企業(yè)，如今已是“一片狼藉”。銀保監(jiān)會(huì)在通報(bào)中稱，本次公布股東的違法違規(guī)行為包括利用平臺(tái)虛構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行融資，這或許說(shuō)的就是寶塔石化。

　　在此之前，因涉嫌票據(jù)詐騙，包括寶塔石化董事長(zhǎng)孫珩超在內(nèi)的多人被查。2020年8月，銀川市中級(jí)人民法院依法公開(kāi)開(kāi)庭審理被告單位寶塔石化集團(tuán)有限公司、被告人孫珩超、孫培華、王高明、米榮榮涉嫌犯票據(jù)詐騙罪，被告單位寶塔石化集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司、被告人霍言、劉雪梅、黃健飛、陳晨、薛曉攀、崔向臣、朱魏楓、陳政江、林美程涉嫌犯違規(guī)出具金融票證罪，被告人霍言、薛曉攀涉嫌犯非國(guó)家工作人員受賄罪，被告人朱魏楓涉嫌犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪一案。

　　根據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，2013年以來(lái)寶塔集團(tuán)開(kāi)始出現(xiàn)大規(guī)模虧損，被告人孫珩超作為董事長(zhǎng)，明知該集團(tuán)不符合申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的資格，為解決寶塔集團(tuán)資金短缺問(wèn)題，仍然安排霍言等人籌建財(cái)務(wù)公司。財(cái)務(wù)公司成立后，孫珩超為了達(dá)到為寶塔集團(tuán)融資的目的，在明知寶塔集團(tuán)巨額虧損、資不抵債、無(wú)兌付能力的情況下，指使財(cái)務(wù)公司通過(guò)審核簽發(fā)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的電子銀行承兌匯票的方式進(jìn)行融資。

　　自2016年4月至2018年10月31日，財(cái)務(wù)公司共計(jì)審核簽發(fā)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景電子銀行承兌匯票票據(jù)49522張，票面金額284.60億元，至案發(fā)，未兌付銀行承兌匯票27064張，未兌付金額171.29億元。

　　作為持牌非銀金融機(jī)構(gòu)，企業(yè)成立的財(cái)務(wù)公司除了不能吸收公眾存款和對(duì)外發(fā)放貸款，其他的業(yè)務(wù)功能近乎與銀行基本相同。對(duì)于企業(yè)而言，成立財(cái)務(wù)公司技能提高資金使用效率，又能降低融資成本。但在寶塔石化事件上，財(cái)務(wù)公司成立的初衷便是為了融資。

　　其實(shí)，寶塔石化此前還曾持有甘肅銀行股份。只不過(guò)，債務(wù)高壓之下，寶塔石化所持的甘肅銀行逾1億股股份被司法拍賣。最終，甘肅銀行第一大股東甘肅省公航旅旗下子公司拍得寶塔石化所持甘肅銀行股份。