打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為再持續(xù)！人民銀行官網(wǎng)6月21日消息，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶(中國)網(wǎng)絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

　　人民銀行有關部門指出，各銀行和支付機構必須切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務。

　　被約談的工行、農(nóng)行、建行、郵儲、興業(yè)銀行和支付寶紛紛發(fā)布聲明：禁止使用機構服務開展虛擬貨幣交易。

　　央行就虛擬幣炒作約談部分金融機構

　　為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產(chǎn)安全，維護金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了部分銀行和支付機構。

　　人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務。

　　人民銀行有關部門指出，各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監(jiān)測處置措施落實到位。

　　參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

　　被約談機構紛紛表態(tài)：發(fā)現(xiàn)就禁！

　　被約談后，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶于6月21日紛紛表態(tài)：一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關系等措施。

　　農(nóng)業(yè)銀行表示，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準入，并將對客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關系等措施，并及時報告有關部門。

　　支付寶在公告中表示，將從四個方面進一步加大對相關交易的打擊力度：繼續(xù)嚴密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封堵；加強支付交易環(huán)節(jié)風險監(jiān)測，嚴禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易，部署風險算法模型，加強異常交易監(jiān)測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權；加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶準入，并持續(xù)對簽約商戶進行風險監(jiān)測，一旦發(fā)現(xiàn)商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續(xù)合作；加強虛擬貨幣風險提示，通過風險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。

　　建設銀行稱，將嚴格落實國家有關監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務。

　　郵政銀行聲明：任何機構和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。我行將持續(xù)加強支付交易環(huán)節(jié)風險監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關行為，我行有權采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告監(jiān)管部門。

　　工商銀行重申：任何機構和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。我行將持續(xù)加強監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權采取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告有關部門。

　　興業(yè)銀行也在聲明中表示，禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關的服務，將進一步加強業(yè)務管理，持續(xù)做好客戶身份識別與客戶風險分類工作，運用大數(shù)據(jù)等創(chuàng)新技術手段，加強對虛擬貨幣的交易資金監(jiān)測，強化對虛擬貨幣相關交易的打擊力度。一旦發(fā)現(xiàn)相關交易的違法違規(guī)線索，將及時按照相關程序采取限制、暫?；蚪K止相關賬戶的交易、服務等措施，并向有關部門報告。