《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》(下稱“銷售管理辦法”)正式出臺后，一個被廣為關(guān)注的問題是銀行理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績比較基準(zhǔn)的展示問題，銷售管理辦法規(guī)定，禁止使用未說明選擇原因、測算依據(jù)或計(jì)算方法的業(yè)績比較基準(zhǔn)，同時(shí)禁止單獨(dú)或突出使用絕對數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)。

　　其中后者為正式稿相比意見稿所新增的禁止性規(guī)定，可見監(jiān)管部門在對銀行理財(cái)銷售過程中的業(yè)績展示問題十分重視，盡量防止誤導(dǎo)投資者產(chǎn)生預(yù)期收益的剛兌心理，真正實(shí)現(xiàn)“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

　　據(jù)了解，銀行機(jī)構(gòu)十分關(guān)注這一新增規(guī)定，按照該規(guī)定，此前的大部分業(yè)績展示做法均不合規(guī)，但具體如何調(diào)整尚不明確。時(shí)隔僅一個多月，相關(guān)指南已經(jīng)出臺。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，7月份，銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浿行囊呀?jīng)起草《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)展示指南(征求意見稿)》(下稱“指南”)，并對機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)。

　　指南的出臺正是為了落實(shí)銷售管理辦辦法，其對業(yè)績比較基準(zhǔn)展示進(jìn)行了定義，它是指理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)在開展銷售業(yè)務(wù)時(shí)，通過包括但不限于產(chǎn)品銷售文件、網(wǎng)站、網(wǎng)上銀行、手機(jī) APP 等形式或渠道對理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行的列示、描述、解釋、引用等行為。