原標(biāo)題：洪泰財(cái)富：全力構(gòu)筑資產(chǎn)端能力，精致發(fā)展不盲目追求規(guī)模
“財(cái)富管理是一條很長(zhǎng)的坡道，現(xiàn)在路面上有雪，可能還會(huì)結(jié)點(diǎn)冰。它需要你很小心很用力地推著車往前走，但未來(lái)我們?cè)竭^坡道，將是非常廣闊的發(fā)展空間。”近日，在洪泰財(cái)富2020年度高峰論壇期間，洪泰財(cái)富聯(lián)合創(chuàng)始人、執(zhí)行董事沈燕婕在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道采訪時(shí)說(shuō)。
在她看來(lái)，中國(guó)從2002年加入WTO到現(xiàn)在，形成了很大的財(cái)富聚集效應(yīng)，財(cái)富管理行業(yè)開始大踏步發(fā)展。2016年成立的洪泰財(cái)富雖然錯(cuò)過了這輪的財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展上升期，但同時(shí)也理清了自己“有所為有所不為”、“做減法練內(nèi)功”的發(fā)展思路。沒有歷史包袱的洪泰財(cái)富將擁有后來(lái)居上的機(jī)會(huì)。
“近兩年，許多高凈值人群都受過傷、賠過錢，他們對(duì)待財(cái)富管理的態(tài)度會(huì)更加謹(jǐn)慎，需求處在被壓制的狀態(tài)。但他們的需求遲早是要釋放的，我們要做的就是提前準(zhǔn)備好值得信任的產(chǎn)品?，F(xiàn)在相當(dāng)于是‘災(zāi)后重建’，誰(shuí)越早參與進(jìn)來(lái)，未來(lái)的市場(chǎng)份額就會(huì)越大。”她說(shuō)。
洪泰的強(qiáng)資產(chǎn)判斷能力
目前在財(cái)富管理行業(yè)，既有獨(dú)立的第三方財(cái)富管理公司，也有券商背景、銀行背景的財(cái)富管理公司，但像洪泰這樣先布局投資再布局財(cái)富管理的公司并不多見。
沈燕婕回憶道，洪泰基金從2014年開始發(fā)展，逐漸在資產(chǎn)端形成覆蓋天使、VC、PE、并購(gòu)領(lǐng)域的投資閉環(huán)，具備很強(qiáng)的資產(chǎn)管理能力。洪泰財(cái)富在2016年應(yīng)運(yùn)而生，在過去四年間發(fā)展迅速。公司在2017年獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的獨(dú)立基金銷售牌照，目前產(chǎn)品涵蓋公募基金、私募證券基金、私募股權(quán)基金等不同類型。
談及洪泰財(cái)富的具體優(yōu)勢(shì)所在，沈燕婕表示，首先，洪泰財(cái)富是從資產(chǎn)端起家做財(cái)富管理，團(tuán)隊(duì)在做盡調(diào)時(shí)，對(duì)資產(chǎn)有更強(qiáng)的甄別判斷能力，有更大的機(jī)率能夠找到好的資產(chǎn)。
她坦言，早期自己在洪泰基金工作時(shí)，有些公司過來(lái)盡調(diào)，主要是對(duì)洪泰基金的兩三個(gè)高管進(jìn)行訪談，然后盡調(diào)報(bào)告就出來(lái)了。但洪泰財(cái)富做盡調(diào)卻不是這樣：團(tuán)隊(duì)會(huì)讓GP把過去五年、十年的投決會(huì)資料都拿出來(lái)，盲抽項(xiàng)目看其中的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、法務(wù)數(shù)據(jù)、運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，然后通過逐層訪談來(lái)了解基金當(dāng)時(shí)的投資邏輯和投后管理方式。
“這是我們獨(dú)有的方法論，有的公司在盡調(diào)時(shí)可能就摸一下你的衣服，不帶走一片云彩，我們是真的扒你一層皮。”她打比方說(shuō)。其次，在找到好資產(chǎn)后，洪泰財(cái)富團(tuán)隊(duì)的議價(jià)能力也更強(qiáng)，能夠站在LP角度給出公允價(jià)格。
另外，洪泰基金創(chuàng)始人、洪泰財(cái)富董事長(zhǎng)盛希泰曾在多種場(chǎng)合提到，合規(guī)風(fēng)控是洪泰的第一基因。基金在合規(guī)風(fēng)控方面積累的經(jīng)驗(yàn)、模型，也能夠逐步應(yīng)用于財(cái)富管理之中。
防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下擴(kuò)規(guī)模
“我們把‘洪泰’兩個(gè)字放在財(cái)富前面，是有很大壓力的，你做不好就滿盤皆輸了。”盛希泰對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道說(shuō)。
他表示，這兩年財(cái)富管理行業(yè)環(huán)境很差，想獲得客戶的信任就需要在產(chǎn)品體系上進(jìn)行非常嚴(yán)格的把控，洪泰財(cái)富會(huì)是一家愛惜羽毛、精致發(fā)展的財(cái)富管理公司。
據(jù)了解，為了更好的進(jìn)行合規(guī)風(fēng)控，洪泰財(cái)富在2019年專門引進(jìn)了一支強(qiáng)有力的投后團(tuán)隊(duì)。接下來(lái)，洪泰財(cái)富還將設(shè)立內(nèi)審部，參與甄選資產(chǎn)、交易架構(gòu)設(shè)計(jì)、投后跟進(jìn)等方面的工作。
對(duì)于2020年的發(fā)展計(jì)劃，沈燕婕表示：洪泰財(cái)富在不斷豐富自己的產(chǎn)品布局，公司已經(jīng)在和外部機(jī)構(gòu)合作做私募證券的FOF，未來(lái)也將布局公募FOF。在股權(quán)類產(chǎn)品方面，洪泰財(cái)富的合作方也將逐漸從洪泰基金延伸到市場(chǎng)上其它的優(yōu)質(zhì)GP。
“對(duì)我們來(lái)說(shuō)，最有挑戰(zhàn)的地方不是銷售端，而是在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下不斷找到好的資產(chǎn)，我們不會(huì)盲目的追求上量。”沈燕婕強(qiáng)調(diào)。